保經公司跨足財富管理領域出現第一樁。磐石保經28日宣布，以入股百利證券投顧50%的方式，把百利投顧納入磐石集團旗下。


由於百利是目前國內唯一合法取得銷售避險基金的投顧，與經營壽險、產險代理人起家的磐石結合後，未來雙方將可藉由跨業行


銷擴大客戶群。


磐石保代總經理李維倫指出，磐石入股百利投顧後，將改名磐石百利投顧，集團內將形成壽險經紀人、產險代理人和證券投顧三


大事業體。會選擇與百利投顧結盟，李維倫指出，主要是集團旗下的客戶，除了保單的需求，還有其它多樣的理財需求。為滿足


客戶的需要，所以選擇國內唯一能合法銷售避險基金的百利投顧合作，未來集團將可以第三方理財顧問的經營模式，有別於銀行


理專只銷售自家商品，為客戶配置與規劃資產。


去年成立的百利投顧，是國內第一家合法銷售避險基金的投顧，目前代理約十多家境外基金公司的私募基金，銷售的避險基金


達數十檔。由於法令規定私募基金不能做廣告，百利過去主要靠業務員直接銷售的方式運作，現在與保經集團結盟，銷售的方


式將更多元。


百利總經理林志煌指出，在全球金融風暴之際，多數共同基金跌幅驚人，可能達30%、40%、甚至50%，避險基金則因為可


以放空，種類多元，如還有期貨基金，即使在市場大崩跌時，還能創造出可觀的報酬率，截至今年9月底，全球避險基金平均


跌幅為10%，較一般共同基金抗跌。


由於多空皆可操作的特性，在市場邁入空頭之際，百利代理的部分避險基金，甚至還能有10%至43%的報酬率。不過由於避


險基金屬私募性質，目前私募基金有投資人最多35人的規定，所以投資門檻也相較來得高，約在5萬美元到10萬美元，且無法


隨時贖回，只能每月或每季贖回。

林志煌說，旗下客戶主要以自然人為主，未來將積極開發法人客戶，如有避險需求的保險公司、銀行等金融機構。